(Os seguintes são trechos selecionados de uma resposta que escrevi em outro fórum privado em resposta a uma preocupação similar) 1. Leia a Lei de Controle de Câmbio, juntamente com a seguinte circular BNM para entender o contexto: Declaração do BNM A circular é chamada ECM9 e ela Tem uma seção que diz: Um indivíduo residente com facilidades de crédito domésticas ringgit é permitido converter ringgit em moeda estrangeira até RM1 milhões por ano civil para investimentos em ativos em moeda estrangeira. 2. Quando o Banco Negara menciona apenas moeda estrangeira (em oposição aos ativos em moeda estrangeira), eles geralmente significam dinheiro em moeda estrangeira. NÃO o saldo em sua conta bancária, que, se você realmente pensa sobre isso, é APENAS UM NÚMERO. 3. Os comerciantes autorizados de moeda estrangeira CASH neste país são bancos da Malásia e trocadores de dinheiro licenciados. 4. O esquema de termo refere-se à deposição de depósito por pessoas ONSHORE (não offshore) ou empresas que NÃO SÃO LICENCIADAS para aceitar depósitos. Os únicos detentores de depósitos licenciados da ONSHORE neste país (no que me diz respeito) são bancos da Malásia e casas de desconto. 5. Note que o BNM menciona investimentos ilegais. O que significa que os investimentos LEGAL estão bem. 6. Nos termos da Lei de Controle de Câmbio 1953 (ECA), é uma ofensa para uma pessoa na Malásia comprar ou vender moeda estrangeira ou fazer qualquer ato que envolva, está em associação com, ou está preparatório para, comprar ou vender moeda estrangeira Com qualquer pessoa, além de um revendedor autorizado. Também é uma ofensa para uma pessoa ajudar ou convidar outra pessoa a comprar ou vender moeda estrangeira com qualquer pessoa, a menos que a pessoa seja um revendedor autorizado. 7. o que significa que eu POSSO vender meu ativo ringgit para USD com qualquer revendedor autorizado (ou seja, qualquer banco da Malásia) e investir meu novo bem USD de acordo com ECM9. A primeira parte do último parágrafo refere-se à compra de moeda estrangeira contra o RINGGIT. Como eu investir meu novo bem USD depois será meu próprio caso e eu não vou lutar sobre chamadas de margem, porque eu sempre deveria ser solvente financeiramente toda vez e enquanto eu for estrito com minhas paradas. 8. Alguns dos exemplos de perigos dados no último comunicado de imprensa do BNM são verdadeiros, no entanto. Alguns programas de treinamento desonestos usam táticas de bola dura para atrair traficantes de investidores não prontos e despreparados. 9. Também tenho a impressão de que alguns programas estão apenas apresentando corretores para corretores FX fly-by-night. E é por isso que é necessário fazer pesquisas adequadas sobre quais corretores são (relativamente) rigorosamente monitorados pelas autoridades monetárias dos países extraterrestres. Que basicamente descarta muitos corretores dos EUA, e muitos russos. -) 10. Quanto à chamada de margem, este chamado modus operandi não é diferente da negociação de futuros KLCI, por exemplo. Isso só se torna um problema quando o comerciante está negociando com dinheiro emprestado (o que ele nunca deve fazer). 11. O que deve ter acontecido: um investidor financeiramente não pronto perde a troca de dinheiro em dinheiro emprestado (por exemplo, adiantamentos de cartão de crédito). Se este investidor já é indisciplinado o suficiente para negociar com crédito, acho que é razoável esperar que ele perca dinheiro devido a uma gestão de paradas sem perdas ou uma aplicação consistentemente errada das técnicas ensinadas a ele. (As pessoas devem ser chamadas de jogadores, a propósito) 12. O que ele faz depois Ele vai reclamar ao governo. Suspiro O que fazer 13. Para recapitular: com base na minha interpretação das regras, a negociação FX (em pares não MYR) está sujeita a condições legais: negocie de forma responsável. Seja responsável por sua própria negociação. Não troque por outra pessoa, ou seja, com dinheiro de alguém (porque isso significa que não é de depósito de depósito). Não peça a alguém que negocie em seu nome (porque isso significa colocar um depósito em uma pessoa ou empresa não licenciada). NÃO troque contra o ringgit. Converta seu recurso ringgit em USD (por exemplo) com qualquer revendedor autorizado (ou seja, bancos da Malásia) sem medo. E depois de receber seu novo recurso em USD, você pode trocar dinheiro (ou seja, colocar um depósito de margem) no contexto do ECM9 para o conteúdo do seu coração. NÃO converta seu recurso ringgit em USD com revendedores não autorizados (você sabe quem eles são). Faça pesquisas para corretores offshore (relativamente) respeitáveis. NUNCA NUNCA comércio com crédito. Certifique-se sempre de ter um capital de reserva para ajudá-lo a pagar contas do dia-a-dia durante os períodos perdidos. Malásia Forex. Sexta-feira, 11 de fevereiro de 2017 Esquema de negociação de divisas estrangeiras O regime de troca de divisas ilegal refere-se à compra ou venda de moeda estrangeira por uma pessoa ou empresa na Malásia com qualquer pessoa que não seja um banco onshore licenciado ou qualquer pessoa que não tenha obtido a aprovação Do Banco Negara Malásia sob a Lei dos Serviços Financeiros de 2017 ou Islamic Financial Services Act 2017. Quais são as características Este esquema envolve o ato de comprar ou emprestar moedas estrangeiras de ou vender ou emprestar moedas estrangeiras para um banco não-licenciado em terra. Também pode ser na situação em que o banco onshore não licenciado faz um ato que envolve, está em associação com, ou está preparando, comprando ou emprestando moedas estrangeiras, ou vendendo ou emprestando moedas estrangeiras para qualquer pessoa fora da Malásia. Os operadores ilegais geralmente operam em pequena escala e afirmam que podem prestar serviços de remessa de forma eficiente, sem a necessidade de documentos ou identificação. Eles raramente usam documentos para validar e verificar as transações. Ao se envolver nessas transações, os clientes correm o risco de serem enganados e seus fundos talvez nunca atinjam seu destino pretendido. Os operadores ilegais geralmente visam os candidatos a emprego, colocando anúncios atraentes para atrair futuros funcionários para se juntarem à empresa, após o que os utilizam para solicitar novos investimentos. Na maioria das vezes, os funcionários serão encorajados a se aproximar de sua família, parentes e amigos diretos antes de visarem os membros do público. Os operadores ilegais geralmente retratam uma imagem profissional e respeitável. Um layout de escritório de alta tecnologia e instalações avançadas de TI, como uma tela LCD exibindo movimentos nas taxas de câmbio para dar a impressão de que um negócio legítimo e real está sendo conduzido. Essas instalações são meramente uma frente falsa. Os investidores podem negociar usando suas contas de negociação com a empresa ou através de negociantes nomeados pela empresa. Em alguns casos, os investidores podem operar suas contas através da Internet. Os investidores também são obrigados a assinar um contrato comercial que normalmente é inserido entre os investidores e uma empresa principal no exterior. Na maioria dos casos, as operadoras informarão os investidores de que terão que enviar esses contratos para sua principal empresa no exterior para assinatura. No entanto, esses contratos geralmente não são assinados. Como tal, no caso de os investidores não estarem satisfeitos com as transações futuras e as transações, nenhuma ação pode ser tomada contra a empresa, pois não há contrato vinculativo entre eles. Os investidores geralmente obterão retornos altos em seus investimentos iniciais. Isso irá convencê-los a aumentar seus investimentos na esperança de maiores retornos. Eventualmente, eles acabarão perdendo tudo quando os operadores ilegais de repente perderem. Os investidores que perdem o dinheiro devido a suposta volatilidade dos movimentos das taxas de câmbio são informados pelos operadores ilegais de que precisam pagar uma chamada de margem para recuperar seu papel. Os operadores ilegais também podem incentivar os investidores a aumentar seu investimento para tentar recuperar suas perdas. Como se proteger Trate somente com bancos de crédito licenciados Verifique com as autoridades competentes antes de enviar o depósito de investimentos Seja extremamente cuidadoso com os investimentos através da internet Seja cético em relação a qualquer oportunidade de investimento que não seja por escrito e Caso um investimento tenha sido feito, mantenha cópias de Todos os investimentos e comunicações Os bancos onshore licenciados para realizar negociações em moeda estrangeira na Malásia são os seguintes: Você pode se reportar diretamente ao Banco Negara Malásia através dos seguintes canais de comunicação: Ligue: 1-300-88-5465 (1-300-88-LINK ) Fax: 03-2174 1515 SMS para 15888: BNM TANYA sua consulta de relatório Email: bnmtelelinkbnm. gov. myPor que a negociação de divisas é ilegal na Malásia A troca cambial ou a negociação de divisas em termos mais simples é uma questão muito debitada em termos dos regulamentos que regem esses Negociações na Malásia. A falta de literatura relevante muitas vezes torna uma área cinzenta com todos a tatear no escuro, quase sem dúvida a situação exata e o que ou como uma crise pode ser desencadeada ou quais etapas é necessário seguir para a troca de moeda. O medo e a incerteza são as palavras operacionais com ninguém com certeza sobre a natureza exata dos regulamentos ou o essencial fazer ou não para os residentes e não residentes que gostariam de fazer uma transação. Muitas vezes, essa incerteza também leva a propagação de rumores, venda de informações incorretas e apropriação indevida de fundos em vários loops aproveitando uma possível lacuna de políticas, aliada à ignorância. Acordo de troca de moeda Respeitando as crenças religiosas O Ato de controle de câmbio de Malásias de 1953 esclarece que é uma ofensa que uma pessoa esteja envolvida em qualquer transação em moeda estrangeira com um indivíduo que não seja um revendedor autorizado. Com uma idéia mais clara sobre as regras e regulamentos envolvidos em lidar com trocas de câmbio na Malásia, eu diria que muitas vezes encontrar uma opção legal envolve dependendo do país local ou os bancos onshore licenciados para todas as suas transações envolvendo moeda estrangeira. O Banco Central da Malásia mantém um olho de falcão para morder a especulação de qualquer forma diretamente. No entanto, a negociação de pares de moedas que não envolvem o Ringgit pode não ser um problema, de acordo com as disposições do Banco Negaras. É preciso entender que essas restrições que envolvem moeda estrangeira foram instituídas essencialmente para salvaguardar o fluxo da moeda da Malásia e contribuíram com a tributação efetiva no país. Outro fator importante que não se pode ignorar é que a Malásia é uma nação predominantemente islâmica. O islamismo não é apenas a religião oficial do país, mas quase 60 da população o praticam. Não é óbvio que, enquanto atendendo a um grupo populacional tão grande quanto 16,5 milhões, os corretores de forex locais devem ajustar as ofertas mais adequadas para contas especiais da lei islâmica. Isto especialmente à luz da decisão local do Conselho de Fatwa, segundo a qual o comércio de mercados cambiais viola seus princípios. Embora essa Fatwa não tenha poder para fazer cumprir as decisões, juristas islâmicos em outros lugares expressaram seu desacordo sobre a questão. No aspecto regulatório, um indivíduo é melhor aconselhável selecionar um parceiro de negócios para possíveis empreendimentos de comércio forex. É preciso garantir que os detalhes deste parceiro sejam bem pesquisados e a autenticidade de todos os detalhes seja verificada antes de tomar uma decisão. Este também é um passo importante na eliminação do risco de fraude. Você deve garantir que, de forma alguma, você esteja empatando com uma empresa offshore e a qualidade das empresas da lista curta deve ser avaliada na totalidade. Compreender a política do governo da Malásia A divulgação adequada das informações relevantes é essencial porque esta não é apenas uma melhor implementação, mas ao mesmo tempo isso minimiza o papel dos intermediários que tentam fornecer sua própria interpretação independente de acordo com suas exigências e abre possibilidades de con - Os homens exercem o direito de realizar seus desleais e incorretos. Portanto, é extremamente compreensível a declaração de política exata. Aqui está um olhar as disposições básicas da Política de Bancos Centrais da Malásia. O controle cambial do país é essencialmente responsável pelos controles cambiais. As negociações são essencialmente controladas pela Lei de Controle de Câmbio de 1953. O Governador do Banco Central da Malásia, o Banco Negara também é o Controlador de Câmbio e é o seu selo final de aprovação que é necessário para regular as câmbio. De acordo com estas disposições pelo Banco Negara, há um número variado de restrições tanto para residentes residentes como para não residentes. A premissa básica desta regulamentação chave é o fato de que ninguém tem permissão para negociar em moeda estrangeira, comprando, vendendo ou emprestando e emprestando a outra pessoa. Os residentes também estão impedidos de fazer qualquer tipo de pagamento na moeda do país, o Ringgit da Malásia para não residentes dentro ou fora da Malásia sem a permissão prévia do Controlador de Câmbio. Há também restrições impostas aos negócios nos ativos da Ringgit na Malásia sem a autorização prévia do chefe do Banco Negara, que também é o controlador de transações em moeda estrangeira. No entanto, é uma parte significativa da responsabilidade dos Controladores publicar avisos de controle de câmbio em intervalos regulares. Estes podem ser de natureza geral e às vezes específicas e, na maioria das vezes, o amplo esboço das várias regras e regulamentos que são prescritos aos vários participantes dentro e fora da Malásia que, de alguma forma, podem estar associados a transações cambiais relacionadas ao Ringgit. De acordo com estas disposições, existem esses tipos de residentes da Malásia. Estes são 8230 cidadão da Malásia Status do residente permanente para aqueles que ficam na Malásia, mas não são residentes Corpo corporativo incorporado na Malásia Organismo não incorporado registrado na Malásia O governo da Malásia Os não residentes têm as seguintes classificações. Qualquer indivíduo que não é residente na Malásia Sucursais no exterior de empresas locais As várias embaixadas, consulados e altas comissões na Malásia Organizações internacionais com representação na Malásia Indivíduos de origem malaiense que habitam outro país De acordo com os regulamentos atuais, todos os residentes da Malásia Atualmente tem o direito de investir qualquer montante fora da Malásia, desde que não trate de empréstimos domésticos de ringgit. Não há limites de investimento nas empresas residentes com empréstimos domésticos de ringgit também se o investimento no exterior for financiado por seus próprios ativos em moeda estrangeira ou o produto da oferta pública. No entanto, se essas empresas olharem para financiar essas transações através da conversão ringgit, há situações em que talvez sejam necessárias permissão prévia do Controlador. Estes incluem: Instâncias em que o montante do investimento excede 50 milhões de Ringgit ou 16,3 milhões O valor acima mencionado é o valor agregado que precisa ser investido em uma base de grupo corporativo. Este valor também é o limite básico definido para cada ano. Caso o O investimento é fonte de recursos por meio de empréstimo em moeda estrangeira, o país residente tem a opção de investir esse montante total no exterior. Agora chegamos à questão do investimento por não residentes na Malásia ou quando desejam comprar ativos no ringgit. Por ativos ringgit, quero dizer qualquer propriedade ou títulos que um malaio não-residente pode aspirar a possuir na Malásia. Não há restrições sobre todas as opções acima mencionadas. Além disso, o governo da Malásia não impõe qualquer tipo de restrições aos não residentes se quiserem transferir para o exterior seus lucros, retornos e outros tipos de dinheiro, como os rendimentos de desinvestimento que obtiveram em moeda estrangeira. Os não residentes podem obter a liquidação do investimento de ativos ringgit através de uma variedade de opções para aderir à regra da terra. Isso pode ser através de seus próprios fundos ringgit que eles já podem ter na Malásia ou venda de moeda estrangeira. No entanto, esta venda só pode acontecer através de uma transação com um banco onshore licenciado e apenas esses negócios possuem o selo da aprovação da Govts da Malásia. Os ramos estabelecidos no exterior de bancos estrangeiros licenciados também podem realizar essas negociações ou os não residentes podem tomar emprestado o valor exigido de um banco onshore licenciado se estiverem interessados em financiar atividades do setor real. Por atividades do setor real, o Banco Central da Malásia procura esclarecer que estes incluem agricultura, construção, comércio internacional, mineração e fabricação. Regulamento sobre o levantamento de fundos envolvendo moeda estrangeira sobre as empresas agora, as empresas residentes na Malásia não têm nenhuma limitação regulatória em termos de quantidade de moeda estrangeira que podem emprestar de um banco onshore licenciado. Eles também podem procurar empréstimos de outras empresas residentes que são empresas relacionadas ou não relacionadas a residentes que não possuem presença bancária. Para empréstimos que envolvem FCCBs ou obrigações convertíveis em moeda estrangeira, as empresas residentes têm a opção de contrair empréstimos de não residentes através da emissão da FCCB, mas o limite dessa transação é de cerca de 100 milhões de ringgit no total e em grupo corporativo. Para qualquer montante que exceda este limite, a aprovação prévia do controlador é obrigatória. As empresas residentes da Malásia também têm a opção de arrecadar dinheiro através da emissão de ações. Seja uma emissão de ações normal ou ações de preferência que não podem ser resgatadas ou mesmo títulos de dívida privados envolvendo não residentes de Malásia. Para todas as outras formas de emissão de segurança para não residentes, o aceno de controle é obrigatório. É possível que um banco de desenvolvimento não residente, instituições financeiras, agências de soberania estrangeiras e multinacionais fora da Malásia emitam títulos privados que envolvam dívidas em ringgit ou em qualquer outra moeda estrangeira na Malásia. Fazendo um amplo Recebendo Pagamentos em Residentes Ringgit podem fazer e receber pagamentos de não residentes também na moeda local como liquidação de bens ou serviços necessários. Residentes da Malásia também têm a opção de gerar faturas em termos de ringgit para qualquer tipo de exportações, importações ou transações similares que possam estar envolvidas com não residentes. Outra disposição chave nas restrições de moeda estrangeira do Banco Negaras que interessa aos malaios não residentes disseram que eles podem fazer e receber pagamentos no Ringgit com a ajuda do ringgit que eles poderiam estar segurando na Malásia. No entanto, isso está sujeito a certas condições prévias. Lei de Empresas Labuan De acordo com as normas aplicáveis ao abrigo do Labuan Companies Act, as empresas não residentes não têm o direito de assumir obrigações de dívida, ter participações ou ter participação de controle em qualquer empresa residente da Malásia. Então, se você é um residente malaio com ativos estrangeiros ou não residentes com ativos de ringgit, todas as suas negociações futuras precisam se estruturar de acordo com as disposições desta mesma lei. Essas negociações seriam realizadas no Labuan International Business and Financial Center. Muitos avisos são emitidos em termos de tornar as pessoas mais conscientes dos detalhes das políticas do Govt para evitar muitos casos de fraude e duping envolvendo troca de moeda estrangeira. O Banco Central repetidamente insta e adverte as pessoas, para não se envolver em qualquer tipo de esquema de investimento ilicitado ou programa de treinamento para uma empresa de comércio forex. Isso inclui qualquer programa potencial que possa ser oferecido por um indivíduo, uma empresa ou qualquer cidadão ou empresa local ou estrangeira. Muitas vezes a pessoa média é atraída para esses esquemas com promessas de fazer alguns dólares rápidos ou retornos bonitos em troca de um determinado anúncio mínimo. Essas empresas ou indivíduos que possam estar envolvidos nesses programas também podem oferecer treinamentos gratuitos, workshops e seminários de acolhimento para atrair mais e mais investidores para participar do seu programa de investimentos. Esses participantes às vezes podem ser mesmo convidados a configurar uma conta Forex on-line. A promessa na maioria das vezes é que a empresa-mãe offshore cumpre as normas regulamentares e de licenciamento necessárias para realizar esta transação. Considere estes como um não importante e evite quaisquer transações possíveis com este tipo de empresas ou indivíduos. Eles também tentam atrair amigos e famílias de graduados ou profissionais de marketing que podem contratar para administrar seus negócios. O que acontece em última instância é que esses investidores interessados e inocentes são convidados a depositar uma enorme quantia de dinheiro em uma conta bancária para iniciar suas operações de negociação. Às vezes, os investidores podem até mesmo ser convidados a adicionar esses investimentos para evitar perdas devido a chamadas de margem ou movimento de moeda desfavorável. O investidor médio cai por isso como um trade off para amassar alguns dólares rápidos sem qualquer idéia das implicações reais. Como eu já mencionei, o governo da Malásia tem um barulho claro sobre essas transações não autorizadas e isso equivale a uma ofensa legal. Portanto, se você estiver interessado na transação forex, é melhor associar as organizações aprovadas pelo Govt com uma estrita adesão às normas e regulamentos existentes que orientam essas transações. Em poucas palavras, não será apropriado mencionar que a política de câmbio de Malásias em muitos aspectos é um claro reflexo do doloroso ano de ressurreição pós-crise que toda a Ásia testemunhou publicar a crise financeira que atingiu o continente na segunda metade dos anos 80. O governo da Malásia permanece cautelosamente prudente ao enquadrar suas normas cambiais estrangeiras. Eles tomam conhecimento do papel fundamental que os não-residentes da Malásia podem desempenhar na promoção da causa da economia da Malásia no futuro, mas seguir com cautela continua a ser a palavra operativa. Espera-se que, durante um período de tempo, eles assumam um papel muito mais permissivo, uma vez que a Malásia reforça ainda mais a sua capacidade econômica e se torna aberta à idéia de se tornar mais competitiva no fórum econômico. Junte-se aos nossos 20 mil seguidores leais agora receba o nosso E-Book gratuitamente Se você acha que pode, ou você acha que não pode, você está certo. - Henry Ford
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